Symulator Obligacji EDO

Parametry symulacji

100 000
10.0
3.0
1.5
2.0
3.0
Porównujemy dwa scenariusze dotyczące obligacji skarbowych EDO, które masz od 3 lat:
  1. Trzymanie starych obligacji do końca (7 lat) → następnie reinwestycja w nowe na 8 lat.
  2. Zamiana na nowe obligacje już teraz → następnie reinwestycja na 2 lata po zakończeniu pierwszych nowych obligacji.

W każdym scenariuszu inwestycja trwa 15 lat.

Założenia ekonomiczne:
  • Podatek od zysków kapitałowych (Belki): 19%
  • Stare obligacje: Inflacja + marża
  • Nowe obligacje: Inflacja + marża
Scenariusz 1: Trzymanie starych obligacji do końca
  • Kapitalizacja odsetek przez 7 lat
  • Podatek 19% od odsetek
  • Reinwestycja w nowe obligacje na 8 lat
  • Podatek 19% od odsetek
Scenariusz 2: Zamiana na nowe obligacje już teraz
  • Kapitalizacja odsetek przez 3 lata
  • Podatek 19% od odsetek
  • Kara za wcześniejszy wykup
  • Inwestycja w nowe obligacje na 10 lat
  • Podatek 19% od odsetek
  • Reinwestycja na 2 lata
  • Podatek 19% od odsetek
Scenariusz 1: Trzymanie starych obligacji do końca
Wartość początkowa: 100 000,00 zł
Wartość po 7 latach (stare obligacje): 0,00 zł
Odsetki: 0,00 zł
Podatek Belki (19%): 0,00 zł
Kapitał do reinwestycji: 0,00 zł
Wartość końcowa po 15 latach: 0,00 zł
Całkowity zysk po 15 latach: 0,00 zł
Całkowity zysk (%) 0%
Scenariusz 2: Zamiana na nowe obligacje już teraz
Wartość początkowa: 100 000,00 zł
Wartość po 3 latach (stare obligacje): 0,00 zł
Odsetki: 0,00 zł
Podatek Belki (19%): 0,00 zł
Kara za wcześniejszy wykup: 0,00 zł
Kapitał do inwestycji w nowe obligacje: 0,00 zł
Wartość po 13 latach: 0,00 zł
Wartość końcowa po 15 latach: 0,00 zł
Całkowity zysk po 15 latach: 0,00 zł
Całkowity zysk (%) 0%

Podsumowanie